Anti-Money Laundering (AML) Beleid bij Unique Casino

Unique Casino hanteert een strikt beleid ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering in overeenstemming met de geldende Nederlandse en internationale regelgeving. Dit beleid is opgesteld conform de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en heeft als doel de integriteit van het financiële stelsel te beschermen. Door middel van gestructureerde controleprocedures, identiteitsverificatie en voortdurende transactiemonitoring wordt een transparante en rechtmatige bedrijfsvoering gewaarborgd.

Het AML-beleid is integraal onderdeel van de operationele structuur van Unique Casino en is van toepassing op alle spelers en financiële transacties binnen het platform.

Doelstellingen van het AML-beleid

Het AML-beleid is gericht op het voorkomen, detecteren en rapporteren van activiteiten die verband kunnen houden met witwassen of financiering van terrorisme. Unique Casino past een risicogebaseerde benadering toe waarbij transacties en klantrelaties worden beoordeeld op potentiële risico-indicatoren.

Daarnaast waarborgt het beleid volledige naleving van de toepasselijke Nederlandse wetgeving en rapportageverplichtingen aan bevoegde instanties, waaronder de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland). Door middel van interne controlemechanismen en periodieke evaluatie worden risico’s continu beoordeeld en beperkt.

Klantidentificatie (KYC)

Unique Casino past Know Your Customer (KYC)-procedures toe om de identiteit van iedere speler vast te stellen en te verifiëren. Identiteitscontrole vindt plaats bij registratie en vóór verwerking van uitbetalingen, alsmede wanneer verhoogde risico-indicatoren worden vastgesteld.

De verificatieprocedure kan onder meer bestaan uit:

• Overlegging van een geldig identiteitsbewijs (paspoort of nationale identiteitskaart);
• Bewijs van woonadres (bijvoorbeeld een recente energierekening of bankafschrift);
• Verificatie van de gebruikte betaalmethode;
• Aanvullende documentatie bij verhoogd risicoprofiel.

De verstrekte informatie wordt gecontroleerd op authenticiteit, geldigheid en consistentie met de geregistreerde accountgegevens. Indien onvolledige of tegenstrijdige informatie wordt vastgesteld, kan de verwerking van transacties worden opgeschort totdat de verificatie is afgerond.

Transactiemonitoring

Alle financiële transacties worden onderworpen aan systematische monitoring. Het controlesysteem analyseert stortingen en opnames op basis van vooraf vastgestelde risicoparameters, waaronder transactievolume, frequentie, herkomst van middelen en afwijkende gedragsindicatoren.

Wanneer een transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt, wordt een interne beoordeling gestart. Dit kan leiden tot aanvullende verificatieverzoeken of tijdelijke beperking van accountfunctionaliteiten totdat de beoordeling is voltooid.

Monitoring vindt plaats via geautomatiseerde detectiesystemen en handmatige controles door gespecialiseerde compliance-medewerkers. Deze gecombineerde aanpak ondersteunt een proportionele en effectieve risicobeoordeling.

Rapportage en Bewaartermijnen

In overeenstemming met de Wwft is Unique Casino verplicht ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland wanneer daartoe aanleiding bestaat. Dergelijke meldingen worden gedaan zonder kennisgeving aan de betrokken speler, conform wettelijke voorschriften.

Gegevens met betrekking tot klantidentificatie, transacties en interne beoordelingen worden bewaard gedurende de wettelijk voorgeschreven termijn. Documentatie wordt minimaal vijf jaar na beëindiging van de zakelijke relatie opgeslagen, tenzij een langere termijn wettelijk vereist is.

Alle gegevens worden opgeslagen in beveiligde systemen en zijn uitsluitend toegankelijk voor daartoe bevoegde medewerkers.

Naleving en Samenwerking

Unique Casino werkt samen met nationale en internationale toezichthoudende instanties om naleving van anti-witwasregelgeving te waarborgen. Het beleid is afgestemd op de vereisten van de Nederlandse wetgeving en relevante Europese richtlijnen inzake anti-witwasmaatregelen.

Interne compliance-functionarissen zijn verantwoordelijk voor toezicht op de uitvoering van het AML-programma. Medewerkers ontvangen periodieke training om bewustzijn van risicofactoren en meldingsverplichtingen te waarborgen. Procedures worden regelmatig herzien om te blijven voldoen aan gewijzigde wettelijke eisen.

Wanneer bevoegde autoriteiten aanvullende informatie verzoeken in het kader van een onderzoek, verleent Unique Casino medewerking binnen de grenzen van de geldende wetgeving.

Verantwoordelijkheden van Spelers

Spelers zijn verplicht correcte, actuele en volledige informatie te verstrekken bij registratie en gedurende de gehele relatie met Unique Casino. Het gebruik van onjuiste identiteit, vervalste documentatie of betaalmethoden die niet op naam van de speler staan, is niet toegestaan.

Indien gevraagde verificatiedocumenten niet tijdig of volledig worden aangeleverd, kan toegang tot bepaalde functionaliteiten worden beperkt totdat de vereiste controle is afgerond.

Spelers dienen uitsluitend transacties uit te voeren met middelen waarover zij rechtmatig beschikken. Wanneer transacties boven vastgestelde risicodrempels uitkomen of afwijkende patronen worden vastgesteld, kan aanvullende informatie over de herkomst van middelen worden opgevraagd.

Dit AML-beleid wordt periodiek geëvalueerd en waar nodig aangepast om blijvende naleving van de geldende wet- en regelgeving in Nederland te waarborgen.